Noutăţi aduse fondurilor ERSTE Asset Management

Consecvenţi ideii de comunicare vă aducem la cunoştinţă ultimele modificări aduse produselor noastre, produse inovative care stabilesc trendul pieţei.

Modificările aduse vizează în esenţă creşterea atractivităţii tuturor produselor noastre, nu numai a celor 2 fonduri cu profile scăzute de risc, respectiv BCR Monetar şi BCR Obligaţiuni. Acestea au fost aprobate de Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare în data de 18 august 2009, vor fi publicate în Ziarul Financiar şi Bursa şi vor intra în vigoare începând cu data de 29 August 2009.
Astfel, în acest moment nu se mai plătesc comisioane de răscumpărare la nici unul din fondurile administrate de Erste Asset Management. Măsurile decise sunt:

  • Comisionul de rascumparare la BCR Obligatiuni (in prezent 0,5% in primele 90 zile ) este anulat;
  • Comisionul de rascumparare la BCR Dinamic (in prezent 2,5% in primele 6 luni) este anulat;
  • Comisionul de rascumparare la BCR Expert (in prezent 5% in primele 365 zile) este anulat;
  • Comisionul de rascumparare la BCR Monetar ramane egal cu 0.

În al doilea rând, comisioanele de subscriere au fost diminuate semnificativ:

  • BCR Dinamic, comisionul de subscriere a fost redus de la 2% la 1% ;
  • BCR Expert, comisionul de subscriere a fost redus de la 5% la 2%.

În al treilea rând, pentru adaptarea comisioanelor de administrare la realităţile pieţei şi consecvenţi ţelului nostru, acela de a oferi clienţilor noştri cele mai bune randamente cu cele mai mici costuri, am adoptat următoarele măsuri:

  • În cazul BCR Monetar, modificarea comisionului de administrare, prin stabilirea unei valori (2 % anual) maximale şi diminuarea acestuia la nivelul de 1,5% conform Deciziei Directoratului din 25.06.2009;
  • În cazul BCR Obligaţiuni, modificarea comisionului de administrare, prin stabilirea unei valori (2 % anual) maximale şi diminuarea acestuia la nivelul de 1,5% conform Deciziei Directoratului din 25.06.2009;
  • În cazul BCR Dinamic, modificarea comisionului de administrare, prin stabilirea unei valori (3 % anual) maximale şi diminuarea acestuia la nivelul de 2,5% conform Deciziei Directoratului din 25.06.2009;
  • În cazul BCR Expert, modificarea comisionului de administrare, prin stabilirea unei valori(4 % anual) maximale şi diminuarea acestuia la nivelul de 3% conform Deciziei Directoratului din 25.06.2009.

Pentru simplificarea operaţiunilor am hotărât :

  • Eliminarea operaţiunilor cu numerar de la unităţile distribuitorului şi de la sediul SAI;
  • Eliminarea posibilităţii efectuării operaţiunilor de fond pentru minori;
  • Eliminarea primei aferente subscrierilor sistematice;
  • Introducerea sumei de minim 100 RON ţn cazul primei subscrieri.

Altă măsură luată cu scopul creşterii transparenţei evoluţiei unităţii de fond este calculul unităţii de fond cu patru zecimale.

Societatea va implementa şi redefinirea orizonturilor de investiţie şi a benchmark-urilor aferente, pentru toate fondurile deschise distribuite prin reţeaua BCR. Aceste noi orizonturi corespund cel mai bine obiectivelor de creştere ale fondurilor, mai ales daca avem în vedere conjunctura actuală a pieţelor financiare.

  • Pentru BCR Monetar orizontul recomandat este între 3 - 12 luni;
  • Pentru BCR Obligatiuni între 1 - 3 ani;
  • Pentru BCR Dinamic între 3 - 5 ani;
  • Pentru BCR Expert între 5 - 7 ani.

Toate aceste modificari vor intra în vigoare începând cu data de 29 August 2009.